Unsere Aufgaben
Als Versicherungsmakler sind wir Ihr kompetenter Berater, der Sie mit fundierten, umfassenden Informationen aus unserem Spezialgebiet versorgt und dabei vorbehaltlos auf Ihrer Seite steht.
Bedarfsermittlung
Unter Berücksichtigung Ihrer speziellen Tätigkeitsfelder und Bedürfnisse prüfen wir welche Versicherung für Sie zweckmäßig ist, gegen welche Risiken vorgesorgt werden muss und ob eine bestehende Versicherung bedarfsgerecht ist.
Vertragsgestaltung
Wir prüfen den Inhalt der bestehenden Policen und geben Ihnen Empfehlungen zu möglichen sinnvollen Umstellungsvarianten.
Betreuung und Verwaltung
Die Betreuung endet keinesfalls mit der Beurteilung der Risiken und der Platzierung der Versicherungen. Auch danach sorgen wir für die nötige Anpassung des Versicherungsschutzes an veränderte Risiko- und Marktverhältnisse. Das entlastet sie weitgehend von zeitraubenden Abwicklungs- und Verwaltungsarbeiten.
Dokumentation unserer Beratung
Seit 1. Januar 2008 verpflichtet das Versicherungsvertragsgesetz Versicherungsvermittler zu einer Dokumentation der Beratung in Textform. Darin muss selbst für Dritte verständlich sein, welche Wünsche ein Kunde geäußert hat, welcher Rat ihm gegeben wurde und warum. Die Dokumentation verursacht zwar einen bürokratischen Mehraufwand, hat aber für alle Beteiligten den Vorteil, dass Prozesse und Entscheidungen jederzeit nachvollzogen werden können.
Unabhängigkeit
Da wir als Versicherungsmakler nicht an bestimmte Versicherer gebunden sind, werden wir die verschiedenen Risiken unter Umständen bei verschiedenen Gesellschaften platzieren. Auswahlkriterien sind in erster Linie die jeweils gebotene Leistung, der Preis, die Sicherheit des Anbieters, die Verfügbarkeit, die Art und Weise der Schadensabwicklung sowie der Ablauf der Geschäftsprozesse der Versicherungsunternehmen.
Bei unserer Auswahl berücksichtigen wir nur Versicherer, die der Kontrolle der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) unterliegen.